2014年自考《金融市场学》常见重点-问答题2
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特别推荐:2014年自考《金融市场学》常见重点汇总
6.有效市场类型分为?
答：有效市场可分为：弱势有效市场。
半强势有效市场。强势有效市场。
7.金融监管的含义、必要性。
答：金融监管是指一国政府根据经济和金融体系稳定、有效运行的客观需要以及经济主体的共同利益要求，由金融当局依据法律和法规对金融体系中各金融主体和金融市场实行监督和管理，以维护债权人的利益，约束债务人的行为，确保金融主体和金融业务的公平竞争以及金融业的健康发展，进而推动经济发展和社会进步。
金融市场监管的必要性：
(1)金融是现代经济的核心，金融体系是全社会货币运行及信用活动的中心，其对经济运行和发展起着至关重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。
(2)金融业是存在诸多风险的特殊行业，关系到千家万户和国民经济的方方面面。
(3)良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提，公平竞争是保持金融秩序和金融效率的重要条件。
8.全球金融市场监管模式变革呈现的趋势?
答：1,从分业监管向混业监管转变2，从机构性监管向功能性监管转变3，从单项监管向全面监管转变4，从封闭性监管向开放性监管转变5，合规性监管和风险性监管并重6，从一国监管向跨境监管转变。
9.简述推动金融衍生工具市场迅速发展的因素。
答：(1)金融自由化和金融市场的发展。
(2)经济运行不确定性的增强。
(3)科学技术和金融创新的迅速发展，成为衍生工具迅速扩张的物质条件。
10.简述商业票据监管的一般原则。
答：(1)承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票应以真实、合法的商品交易为基础。
(2)上述票据活动，应遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则;再贴现业务应有利于实现货币政策目标。
(3)承兑、贴现、转贴现的期限不超过6个月，再贴现不超过4个月。
(4)贴现利率、再贴现利率由中国人民银行制定、发布和调整;转贴现利率由交易者自主商定。
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